Жителям дома в Перми заблокировали счета из-за подозрительных переводов
Жильцы одной из многоэтажек скинулись на обустройство парковки во дворе, а теперь рискуют остаться без своих кровных. Деньги люди переводили на банковскую карту, принадлежащую старшей по дому. Но банк неожиданно заблокировал счет, сославшись на 115-й федеральный закон - о противодействии легализации доходов и финансированию террористов.
Игорь Лаевский, житель дома по адресу: ул. Луначарского, 90:
- Прозвучал призыв, что надо отремонтировать ворота. Отправили деньги. Вот пожалуйста, у меня по 500 рублей собирали.
Сбор средств на обустройство парковки объявили в домовом чате. Каждому владельцу авто предложили внести в общий котел по 500 рублей. Деньги переводили на карту старшей по дому. Около двадцати тысяч рублей набрали за полтора дня. Всего люди совершили порядка тридцати переводов. После этого карту банк неожиданно заблокировал.
Марина Плохотнюк, старшая по дому ул. Луначарского, 90:
- Даже не стали разбираться. Узнавать откуда переводы, просто блоканули и все! Там содействие терроризму, отмывание доходов, но самое интересное, когда люди деньги переводили, они указывали, что за парковку. Причина такой блокировки? И сумма то невеликая! По всей стране на миллионы, сотни миллионов пенсионеров обманывают и все пракатывает, кредиты в банках дают, а тут какие то 20 тысяч смешных?
По закону, гражданам, заподозренным в экстремизме или иных преступных деяниях, банк действительно имеет право заблокировать счет во внесудебном порядке. В документе указано: основания для приостановления операций по картам должны быть достаточными, предварительно подтвержденными и задокументированными. Мы обратились в Центробанк с просьбой пояснить, какое именно количество переводов может вызвать подозрение в легальности транзакций? И есть ли подозрительный размер суммы?
Центробанк России:
- Кредитная организация обратит внимание, если клиент - физическое лицо регулярно снимает наличные деньги, как правило ежедневно или в срок, не превышающий трёх-пяти дней со дня их поступления; переводит полученные средства на счета других лиц.
Каждый банк самостоятельно, с целью соблюдения требований Закона 115-ФЗ разрабатывает свои внутренние правила, по которым осуществляются процедуры выявления сомнительных (подозрительных) операций. Если клиент представит сведения, подтверждающие законность и экономический смысл операций, банк может снять ограничения. Документы рассматриваются в течение семи рабочих дней.
В Центробанке говорят, что определенных рекомендаций, как избежать блокировки счетов, попросту нет. Вопрос, что делать коллегам, скидывающимся на праздничный стол? Или спортсменам-любителям, которые проводят совместные тренировки и арендуют зал? Ведь граждане уже привыкли к быстрым безналичным переводам друг другу.
Финансисты советуют указывать понятное назначение платежа. Коньяк так коньяк, подарок так подарок. И обеспечивать их документальное подтверждение. Правда, как видим на примере сложившейся ситуации, не факт что это спасет. Между тем, по статистике, только в этом месяце жители Прикамья перевели телефонным мошенникам около 20 миллионов рублей.